值得信赖的财富管理

来源:国泰君安 2017-02-23 20:05:30打印

“我们希望通过这样一种崭新的体验形式,跟大家分享我们对于财富管理的理解,国泰君安的财富管理是一种有质感的、可以被真切体验的服务,我们不是一家固步自封的证券公司,而是一家开放的、勇于探索的综合金融服务商,我们愿意接受并不断尝试最先进的行业理念,以最真诚的心态面对我们的客户。”国泰君安副总裁顾颉如是解释。

整合专业优势资源 审慎布局财富管理

作为国内老牌券商,国泰君安具备投资银行定位下的全牌照业务优势,在投行、资产管理、国际业务、财富管理、风险管理、期货与衍生品领域、研究领域、信息技术等众多业务领域保持了业内领先,具备了提供财富管理服务的综合实力。尽管如此,在财富管理业务的布局上,国泰君安的步伐并不算快。对此,国泰君安表示,出于对客户负责,国泰君安并没有直接推出财富管理业务,而是经过潜心的业务资源整合,在公司具备这一综合实力之际,才将其财富管理理念和业务模式以财富管理中心的形式落地。

近年来,中国飞速发展的经济加速了财富积累,投资者对自身财富保值增值需求变得多样和迫切,使得国内金融机构争相分食财富管理的蛋糕。不过,受限于单调的产品品种、有限的规模与不合理的结构,绝大多数金融机构的财富管理还停留在推介高收益产品的销售服务状态。

基于专业领域的深厚积累,以及对国内财富管理市场的洞察,国泰君安对优势资源进行了深度整合,并从全球合作伙伴中遴选涵盖保险、法务、财富顾问等多个领域的顶级专家团队,致力于为高净值客户提供一站式的专属金融解决方案。

1+N模式,凸显财富管家服务

在对海外金融机构的学习和考察之后,国泰君安选择沿袭欧洲传统私人银行的管家式服务模式,采用以客户为中心的资产驱动激励机制,按照客户资产规模,收取相应的管理费。在这种机制下,投资顾问没有销售业绩要求,可以更专注于客户资产的保值和增值,专注于客户的满意度。相对于国内财富管理服务大多采用的产品销售激励机制,资产驱动激励机制可以确保财富顾问真正从客户的需求切入,能开展以客户为中心的财富管理服务。

“依托国泰君安雄厚的资本运作功底,我们决定沿袭欧洲财富管理的模式,打造有专注力的财富管家团队,可以让财富管理专家更专注于客户资产的保值增值。”顾颉表示。

国泰君安还参照欧洲投行要求,提供管家式的贴心服务,并编制了高标准的财富顾问遴选标准。其不仅要求财富顾问通晓会计、税务、法律、保险、证券等多个领域的知识,接受过财富管理师的专业培训,有多年为证券资产在500万以上的客户服务的经验;还要求具备丰富的人生阅历和10年以上的工作经验;并拥有一定的财富积累规模,以此确保财富顾问充分理解高净值客户的需求。

超强阵容 云端专家

“1+N”的服务模式,除了提供一位贴心服务的财富管家,还为高净值客户打造了一支全领域的顶级专家团队,这其中就包含了国泰君安从其全球合作伙伴当中遴选的专家。为此,国泰君安还为高净值客户提供全球可视系统,未来,依靠这一专业的实时系统,高净值客户可以通过云端设备和来自全球的专家进行面对面的即时沟通。

体验日现场,国泰君安资产管理业务领军人、投行业务领军人、国际业务领军人、信息技术领军人、财富管理专家、风险管理专家、期货专家、首席研究员、会计师事务所合伙人、律师事务所合伙人、保险专家等财富管理顶级专家团队代表悉数亮相,引发了现场的轰动。

“他们中有好多位都是国泰君安的副总裁,专注于某一领域已超过20年,这个阵容是国内众多金融机构都无法比拟的。”现场的一位客户表示。

国泰君安的相关人士告诉记者,上述专家是国泰君安财富管理顶级专家团队的代表,他们将就固定收益产品创设、一、二级市场、期货市场、另类投资、外币投资、海外市场、投融资中介、风险管理、保险、税务、海外置业等多个领域为客户提供全方位的服务。此外,作为开放式的专家团队运作模式,国泰君安也愿意根据客户需求,依托整个公司的资源为客户寻找其心仪的顶级专家。

名词解释:

财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

财富管理的私密性:能为人们提供一对一的一站式理财服务,它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案;

财富管理的高端性:可以为人们寻找到适合自己的高风险、高收益的投资产品,确保资产能带来可预期的增长;

财富管理的优雅性:财富管理能让我们了解到投资所面临的风险并及时规避风险;

财富管理的轻松性:通过财富管理可以让我们的资产运作起来的更加轻松自如,选择一个很好的理财团队就能解决所有的烦恼。

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