三问三答:识别非法集资,了解一下?

来源:国泰君安 2018-06-07 15:39:23打印

“游泳健身,了解一下?”健身会所销售员的这句口头禅,不经意间成了网络流行语,还一度出现在周董的演唱会上,在我们身边,除了游泳健身,你可能还会听到这样的花式宣传:养生讲座了解一下?免费体检了解一下?加盟投资了解一下?原始股了解一下?理财产品了解一下?纪念币了解一下?保本高收益了解一下?林林总总,不胜枚举。

    如果你在路上遇到这种花式宣传,小君奉劝各位绕道而行,因为你要“了解”的这些“小便宜”里面,就极有可能暗藏着“非法集资”的骗局。各位可能要好奇了,“养生保健”、“理财产品”这些跟“非法集资”有什么关系?事实上,“非法集资”往往都是戴着友善的面孔出现在我们的面前,打消我们的防备心,然后趁虚而入。今天,就让小君带领各位辨别“非法集资”的套路。

    问题一:非法集资到底是啥?

    非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

    说白了,凡是通过不正规渠道开展的集资敛财,以及承诺不切实际的回报,这些都是骗纸!不要相信他们!大家要像小君一样有一双慧眼,拨开诱惑的迷雾,抓住骗人的实质。

    问题二:非法集资究竟长啥样?

    非法集资往往有这样几个特点:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传 单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    以上这些特征只是非法集资的核心特征,而在实际生活中,很多不明真相的群众往往会被诈骗分子的花言巧语所迷惑。所以,非法集资的样子可能千奇百怪,但是动机都是骗钱敛财,大家遇到这些所谓的“好消息”一定要提高警惕了!

    问题三:非法集资的主要套路有哪些?

    小君在这里罗列了10多种常见的非法集资的主要手段,请大家擦亮双眼,仔细鉴别:

1)非法发行有价证券。

2)非法向社会不特定对象发行债权凭证。

3)非法发行会员卡、会员证。

4)对物业、地产等资产等份化,出售份额处置权。

5)利用民间会社形式进行非法集资。

6)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

7)以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。

8)利用传销或秘密串联的形式非法集资。

9)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

10)企业在职工内部进行有偿集资。

11)教育储备金。

12)地方政府发行或变相发行地方政府债权。

13)以“招商”名义从事非法集资。

14)房地产开发中的非法集资。

15)利用社会福利机构非法集资。

16)以从事期货交易为名非法集资。

     怎么样?套路多吧?在现实生活中,非法集资的套路还不止这些呢,简直防不胜防啊!最后,小君还是要提醒大家,不管是在工作场所,生活小区,还是购物商场,旅游景点,凡是遇到上述欺诈行为,都要赶紧向当地公安部门举报!

    正如银监会主席 郭 树 清在今年两会上接受采访时谈到的:

    理性投资,从我做起。让非法集资远离我们,还我们一个诚信和谐的社会环境。

 

想要了解更多?

《一张图读懂“非法集资”》——教你认清非法集资背后的真相

《“非法集资”的五个典型案例》——打击非法证券活动,做理性投资人

 

(上述资料图片来源于网络)